W poszukiwaniu spadku

źródło: 123RF

Zakładając rachunek powinniśmy zdecydować, kto powinien mieć do niego dostęp po naszej śmierci

Gdy umrze właściciel rachunku, najłatwiejszy dostęp do pieniędzy ma osoba wskazana w dyspozycji na wypadek śmierci.

jAnina blikowska

Mama pani Haliny zmarła ponad sześć lat temu. Po jej śmierci najbliżsi przeprowadzili postępowanie spadkowe i podzielili majątek, który zostawiła, m.in. lokaty i nieruchomości.

– Przez wszystkie te lata do naszego domu rodzinnego, w którym teraz mieszka siostra, regularnie przychodziły foldery reklamowe funduszu Pioneera adresowane na mamę. Poszłyśmy więc sprawdzić, o co chodzi. Okazało się, że mama zostawiła w spadku także jednostki uczestnictwa funduszu – opowiada pani Halina.

Jak mówi, na razie nie można ich spieniężyć, bo niedawno zmarł jeden ze spadkobierców i trzeba przeprowadzić kolejne postępowanie. Ale wciąż nie może pogodzić się z tym, że żadna instytucja nie powiadomiła rodziny o pieniądzach zmarłej kobiety.

Trzeba się zgłosić samemu

Jak tłumaczy Tomasz Bogusławski z Pekao (bank ten sprzedaje fundusze Pioneera), aby nabyć prawo do dysponowania odziedziczonymi jednostkami uczestnictwa funduszu, należy się zgłosić do placówki prowadzącej sprzedaż tych jednostek z odpowiednimi dokumentami. Są to przede wszystkim: akt zgonu oraz prawomocne postanowienie sądu o nabyciu spadku lub pozasądowe stwierdzenie nabycia spadku (jest to sporządzony i zarejestrowany przez notariusza akt poświadczenia dziedziczenia). Poza tym potrzebny będzie dokument stwierdzający sposób podziału spadku między spadkobierców. Może...