Co muszą robić instytucje obowiązane

PIENIĄDZE | Od paru miesięcy wiadomo już, jakie podmioty mają obowiązek badania i sygnalizowania ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu związanego ze stosunkami gospodarczymi z klientami lub z innymi transakcjami okazjonalnymi.

W związku z wejściem w życie ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (dalej: ustawa) na instytucje obowiązane zostało nałożonych szereg obowiązków. Nowa regulacja, która weszła w życie 13 lipca 2018 r. (z wyjątkiem przepisów dotyczących Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych, które wejdą w życie 13 października 2019 r.) dotyczy nie tylko banków, czy instytucji płatniczych, ale również niektórych przedsiębiorców i zawodów prawniczych.

Do kategorii instytucji obowiązanych, a zatem podmiotów, które podlegają przepisom ustawy, weszły w szczególności:

- banki, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe;

- spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, krajowa SKOK;

- instytucje płatnicze, instytucje pieniądza elektronicznego, biura usług płatniczych, agenci rozliczeniowi, firmy inwestycyjne, banki powiernicze;

- spółki prowadzące rynki regulowane, fundusze inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń, przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową (w tym usługi wymiany walut przez internet);

- pośrednicy nieruchomości;

- w ograniczonym zakresie: notariusze, adwokaci, radcy prawni, doradcy podatkowi;

- przedsiębiorcy świadczący usługi w zakresie...