Doradztwo i rekomendacje – szanse, ale też zagrożenia

źródło: Rzeczpospolita

Oceny analityków bywają bardzo rozbieżne

Inwestycje | Jaka jest rola rekomendacji analityków? Czy są dobrą podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych?

Dorota Okseniuk Andrzej sowiński

Na głównym rynku warszawskiej giełdy notowane są akcje 463 spółek, na rynku NewConnect 435 spółek, a na platformie Catalyst blisko 500 serii obligacji i listów zastawnych. Do tego należy dodać ponad 500 funduszy i 400 subfunduszy w ofercie towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz szereg alternatywnych form inwestowania w ofercie banków i domów maklerskich.

Jak przeanalizować wszystkie instrumenty finansowe, gdy brakuje nam wiedzy i czasu? Jak zapoznać się ze wszystkimi dokumentami? Jak ocenić, który produkt jest dla nas odpowiedni? Z pomocą przychodzą doradcy...

Czy warto im zaufać? Czy ich zalecenia są dobrą podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych?

Jakie doradztwo?

Na początku warto się upewnić, z jakiego rodzaju doradztwem mamy do czynienia. Czym innym jest bowiem doradztwo finansowe, a czym innym doradztwo inwestycyjne. To pierwsze obejmuje m.in. pomoc w znalezieniu kredytu (np. hipotecznego) lub w wyborze lokaty oraz planowanie inwestycji z myślą o emeryturze. W większości przypadków tego rodzaju doradztwo jest na pierwszy rzut oka bezpłatne. W rzeczywistości jednak doradcy otrzymują część prowizji od twórcy produktu finansowego, na który zdecyduje się klient.

463 spółki notowane są obecnie na głównym parkiecie Giełdy...