![[?]](https://static.presspublica.pl/web/rp/img/cookies/Qmark.png)
Jak wybrać i ocenić osobistego doradcę zarządzającego majątkiem
284600Fundusze inwestycyjne, w tym zagraniczne, fundusze funduszy, produkty strukturyzowane, akcje, obligacje, polisy inwestycyjne - to tylko niektóre formy lokowania oszczędności. Łatwo się w tym wszystkim pogubić. Klienci private banking mają tę przewagę nad pozostałymi, że mogą sięgnąć po pomoc osobistego doradcy.
Najlepszym sposobem znalezienia dobrego doradcy jest skorzystanie z rekomendacji znajomego czy kogoś z rodziny, kto jest już klientem bankowości prywatnej i jest zadowolony z usług. Na początku warto sprawdzić, czy polecany nam opiekun będzie mógł oferować produkty wielu instytucji finansowych, a nie tylko jednej, z którą jest związany. Pierwsza opcja - specjaliści określają to mianem architektury otwartej - jest dużo korzystniejsza, bo doradca może dobrać najodpowiedniejsze produkty.
Jaki cel, jakie ryzykoPodczas wstępnego spotkania doradca musi uzyskać szczegółowy obraz sytuacji finansowej klienta. To bardzo ważne, choć z pewnością wiele osób niechętnie rozmawia z nieznajomym o swoich finansach. Im więcej informacji jesteśmy w stanie przekazać, tym trafniejsza będzie rada. Do zebrania informacji doradcy najczęściej wykorzystują ankietę. Analiza...
Archiwum Rzeczpospolitej to wygodna wyszukiwarka archiwalnych tekstów opublikowanych na łamach dziennika od 1993 roku. Unikalne źródło wiedzy o Polsce i świecie, wzbogacone o perspektywę ekonomiczną i prawną.
Ponad milion tekstów w jednym miejscu.
Zamów dostęp do pełnego Archiwum "Rzeczpospolitej"
ZamówUnikalna oferta
