Gotowa strategia, niezłe rezultaty

źródło: Rzeczpospolita

Najlepsze dobrowolne fundusze emerytalne

źródło: Rzeczpospolita

DFE na razie osiągają przyzwoite wyniki

źródło: Rzeczpospolita

DFE są stosunkowo tanie dla klienta

Dobrowolne fundusze emerytalne | W rankingu zwyciężyło Nationale-Nederlanden

Trzy lata temu pojawiła się jeszcze jedna forma IKE oferowana przez powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), czyli firmy, które zarządzają otwartymi funduszami emerytalnymi (OFE). Powstały dobrowolne fundusze emerytalne (DFE). Na razie wypadają one atrakcyjnie na tle innych form IKE, choć różnice między nimi są spore. PTE utworzyły fundusze o profilu zrównoważonym lub aktywnej alokacji. Oferuje je dziewięć towarzystw, przy czym IKE dostępne jest tylko w czterech.

Dobre wyniki

Oceniając DFE, posłużyliśmy się takimi samymi kryteriami, jakie zastosowaliśmy przy IKE w formie funduszu inwestycyjnego i IKE w formie polisy na życie z UFK. Wzięliśmy pod uwagę wyniki inwestycyjne w okresie roku, dwóch i trzech lat (tyle istnieją DFE). Oczywiście zdajemy sobie sprawę, że ze względu na krótki okres funkcjonowania tych funduszy ocena ich wyników jest trochę przedwczesna. Najwięcej punktów w rankingu DFE zdobył fundusz Nationale-Nederlanden. Na drugim miejscu znalazł się MetLife, a na trzecim PKO.

DFE Nationale-Nederlanden był najlepszy pod względem stopy zwrotu osiągniętej od września 2002 r. do września 2015 r. Fundusz ten przez trzy lata wypracował 88 proc. Tuż za nim jest MetLife z wynikiem...