Portfel emeryta z akcjami i obligacjami

źródło: Rzeczpospolita

IKE i IKZE w biurach maklerskich – podstawowe informacje o ofertach

IKE lub IKZE można założyć tylko w siedmiu biurach maklerskich

kinga Żelazek

Pieniądze na emeryturę można gromadzić, samodzielnie inwestując w akcje i obligacje notowane na warszawskiej giełdzie. Żeby nie płacić 19-proc. podatku od dochodów kapitałowych, trzeba założyć w biurze maklerskim indywidualne konto emerytalne (IKE) lub indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Oba rachunki oferują tylko cztery biura: DM BOŚ, DM Banku BPS, DM BDM oraz DM mBanku. Natomiast wyłącznie IKE proponują: DM BZ WBK i DM PKO BP, a samo IKZE – Millennium DM.

Eksperci podkreślają, że zaletą kont emerytalnych w formie rachunku maklerskiego są niskie koszty oraz szeroki wybór instrumentów finansowych.

– Klient ma do wyboru kilkaset akcji spółek (m.in. notowanych na NewConnect), obligacje (skarbowe, korporacyjne, komunalne), prawa poboru, ETF (fundusze naśladujące indeksy giełdowe), produkty strukturyzowane (oparte np. o indeksy, ceny surowców, stopy procentowe itd.) – wymienia Arkadiusz Pławecki, zastępca dyrektora Wydziału Sprzedaży DM BDM.

Długoterminowa strategia

Dzięki tak szerokiej palecie instrumentów inwestor może dostosować skład portfela do sytuacji na rynku, czasu inwestycji i akceptowanego ryzyka. Im strategia będzie bardziej skomplikowana, tym jej zastosowanie będzie wymagało większej wiedzy i doświadczenia w inwestowaniu. Właściwie jest to podstawowa wada IKE maklerskiego: inwestor na...