![[?]](https://static.presspublica.pl/web/rp/img/cookies/Qmark.png)
Ochrona kapitału dla ostrożnych
Fundusze Inwestycyjne | Inwestorzy, którzy nie lubią ryzyka, a jednocześnie chcą skorzystać z dobrej koniunktury na giełdzie, mogą wybrać fundusze z ochroną kapitału
Do końca października BPH TFI prowadzi zapisy na certyfikaty funduszu BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 4. To fundusz, który w ciągu – bardzo trudnych dla rynków akcji – ostatnich pięciu lat nie tylko nie dopuścił do strat kapitału, ale również zachował jego realną wartość, zarabiając ok. 17 proc.
Należy podkreślić, że tylko jeden z funduszy z udziałem akcji (operujący na polskim rynku) osiągnął lepszy wynik. Był to UniStabilny Wzrost, który w ciągu pięciu lat zarobił prawie 50 proc., kiedy średnia stopa zwrotu dla tej grupy funduszy jest bliska zera. Dla porównania średnia strata dla funduszy akcji za ostatnie pięć lat to ok. 36 proc.
Skuteczna strategia
Fundusz BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 4 stosuje strategię CPPI, która zabezpiecza jego certyfikaty przed spadkiem wartości w trzyletnich okresach. Ten fundusz w akcjach może ulokować aż do 40 proc. aktywów. Jednak w odróżnieniu od funduszu UniStabilny Wzrost nie utrzymuje względnie stałych proporcji między częścią akcyjną a dłużną.
Zarządzający aktywnie dostosowują udział akcji w portfelu do sytuacji na rynku, w taki sposób, aby w założonym okresie rozliczeniowym nie zanotować straty. To oznacza, że fundusze realizujące...
Archiwum Rzeczpospolitej to wygodna wyszukiwarka archiwalnych tekstów opublikowanych na łamach dziennika od 1993 roku. Unikalne źródło wiedzy o Polsce i świecie, wzbogacone o perspektywę ekonomiczną i prawną.
Ponad milion tekstów w jednym miejscu.
Zamów dostęp do pełnego Archiwum "Rzeczpospolitej"
ZamówUnikalna oferta
