Nadmierna aktywność nie zawsze jest wskazana

Sprawdziliśmy notowania naszego funduszu. Okazało się, że jego wartość spadła. W gazetach pojawiły się alarmujące informacje na temat sytuacji na giełdzie. Bez zastanowienia przenosimy więc oszczędności do innego funduszu. Nie zastanawiamy się, czy ma to sens i jakie koszty poniesiemy. To częsty błąd, którego trzeba się wystrzegać

Nie musimy trzymać swoich oszczędności w tym samym funduszu przez cały czas oszczędzania. Jeśli uznamy, że sytuacja na rynku mocno się zmieniła albo pojawiły się nowe możliwości inwestycyjne, możemy przenieść część lub całość pieniędzy do innych funduszy.

Zobacz jak inwestorzy reagują na sytuację rynkową

Operacje takie nazywamy konwersją jednostek. Nie są skomplikowane. Lepiej jednak nie przesadzać z częstotliwością ich przeprowadzania. Po pierwsze, często wiążą się z nimi koszty. Poza tym jeśli zbyt często będziemy zawierzać swoim pomysłom rodzącym się pod wpływem emocji, możemy więcej stracić niż zyskać.

Gdy chcemy zmodyfikować portfel

Konwersji dokonujemy przede wszystkim wówczas, kiedy chcemy zmienić profil naszej inwestycji. Zdarza się, że trzymamy pieniądze w relatywnie bezpiecznym, ale jednocześnie mało zyskownym funduszu obligacji, a spodziewamy się, że w najbliższym czasie indeksy giełdowe pójdą w górę. Chcemy więc spróbować zarobić na akcjach.

Możemy w tym celu przenieść część środków do funduszu akcji. Większą, jeśli jesteśmy skłonni więcej zaryzykować (zwyżek na giełdzie nigdy nie można być pewnym, indeksy mogą nagle spaść), a mniejszą, jeśli jesteśmy bardziej ostrożni.

19 proc. podatek Belki w takiej wysokości należy odprowadzić przy każdym wycofywaniu...