PPK okazują się dobrą inwestycją

źródło: AdobeStock

Zgodnie z założeniami rządowymi, poziom partycypacji w PPK miał wynieść ponad 50 proc. Obecnie wynosi jednak niecałe 30 proc

źródło: Rzeczpospolita

Pracownicze plany kapitałowe wciąż cieszą się niewielkim zainteresowaniem, mimo że przynoszą wysokie stopy zwrotu.

Wyniki funduszy zdefiniowanej daty, które tworzone są w ramach pracowniczych planów kapitałowych, zależą od daty zapadalności. Najniższe wyniki mają najmniej ryzykowne PPK 2025, przeznaczone dla osób, którym zostało najmniej lat do osiągnięcia wieku emerytalnego. Najlepszy z nich, PFR PPK, wypracował od początku roku 5,7 proc. Prym wiedzie również z perspektywy ostatnich 12 miesięcy. W tym czasie zyskał 9,53 proc. Różnica między nim a najsłabiej wypadającym PPK Pocztylion wynosi ponad 7 pkt proc.

Najlepsze fundusze PPK 2030 o umiarkowanym ryzyku wypracowały w ciągu 12 miesięcy dwucyfrowe stopy zwrotu – najwyższą, ponad 20-procentową, Santander PPK. Santander PPK otwiera też czołówkę funduszy PPK 2035 z wynikiem ponad 29-procentowym.

Im dłuższy czas oszczędzania, tym więcej akcji w portfelu, a przy dobrej koniunkturze, która panuje w tym roku, stopy zwrotu są coraz wyższe. Najlepszy jest Nationale-Nederlanden DFE Nasze Jutro 2050, który przyniósł ponad 39-procentową stopę zwrotu. Znajduje się też na pierwszym miejscu wśród funduszy PPK 2055.

Duże różnice między najlepszymi i najgorzej wypadającymi funduszami zdefiniowanej daty widać i w krótszych, i w...