![[?]](https://static.presspublica.pl/web/rp/img/cookies/Qmark.png)
Na czyje konto trafią środki po zmarłym członku OFE
Uczestnik funduszu może dysponować, na wypadek swojej śmierci, pieniędzmi zgromadzonymi na jego rachunku. Aby maksymalnie ułatwić ich wypłatę, powinien wskazać osobę uprawnioną
Wiele osób w średnim wieku, które mogły dobrowolnie przystąpić do II filara ubezpieczeń, jako argument, który ich do tego przekonał, brało pod uwagę możliwość dziedziczenia przez najbliższych środków zgromadzonych na ich kontach w II filarze. Taka możliwość nie istnieje w I filarze (ZUS), więc ubezpieczeni nie są przyzwyczajeni do tego, że ze zgromadzonych przez nich na starość pieniędzy mogą korzystać najbliżsi.
Uwaga!
Najprostszy tryb wypłaty środków z II filara po zmarłym kliencie obowiązuje, gdy wskaże on osobę uposażoną. Należy więc sprawdzić, czy zgłosiliśmy takiego beneficjenta w naszym funduszu.
Żona przede wszystkim
Zamężne panie i żonaci panowie, którzy należą do II filara, muszą pamiętać, że środki zgromadzone w funduszu stanowią ich majątek wspólny (o ile nie mają podpisanej intercyzy). Wskazując więc jako beneficjenta (uposażonego) jakąś osobę trzecią, małżonek dysponuje tak naprawdę tylko tymi pieniędzmi zgromadzonymi na jego rachunku, które nie są należne małżonkowi z tytułu wspólnoty majątkowej (czyli połową zgromadzonych środków).
Drugą bardzo ważną zasadą, stosowaną w razie śmierci członka OFE, jest to, że wypłata na rzecz małżonka ma formę tzw. wypłaty transferowej. Należne małżonkowi pieniądze mogą być przekazane (poza wyjątkami >patrz ramka) tylko na rachunek do...
Archiwum Rzeczpospolitej to wygodna wyszukiwarka archiwalnych tekstów opublikowanych na łamach dziennika od 1993 roku. Unikalne źródło wiedzy o Polsce i świecie, wzbogacone o perspektywę ekonomiczną i prawną.
Ponad milion tekstów w jednym miejscu.
Zamów dostęp do pełnego Archiwum "Rzeczpospolitej"
ZamówUnikalna oferta
