Ostatni dzwonek na wykorzystanie limitów

źródło: Shutterstock

Warto dodatkowo oszczędzać na emeryturę, dywersyfikując źródła oszczędności emerytalnych, np. poprzez IKE lub IKZE

Tylko do końca grudnia można jeszcze dokonywać transferów na trzeci filar emerytalny, by wykorzystać tegoroczne limity wpłat. Warto z nich skorzystać. OSKAR SOBOLEWSKI

Do końca grudnia uczestnicy i osoby, które dopiero będą się decydowały na rozpoczęcie oszczędzania w indywidualnych formach, będą mogły zasilić swoje IKE (indywidualne konta emerytalne) i IKZE (indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego) wpłatami, zgodnie z limitem przewidzianym na każdy rok. Dokonanie wpłat do końca grudnia jest szczególnie istotne w przypadku IKZE, gdyż wpłaconą kwotę możemy odliczyć podczas rocznego rozliczenia z urzędem skarbowym. Praktyka ostatnich lat pokazuje, że uczestnicy indywidualnych form oszczędzania nie robią tego regularnie, przypominając sobie o swoim IKE i IKZE dopiero pod koniec roku podatkowego, przez co oszczędzanie jest incydentalne, a nie regularne.

Trzeci filar wciąż niewielki

W ramach III filaru emerytalnego w Polsce występują dwie formy oszczędzania na emeryturę. Jedna grupowa - PPE oraz dwie formy indywidualne – IKE i IKZE. Analizując historię tych dwóch form, należy zauważyć, że nie cieszą się one powszechnym zainteresowaniem. Szukając przyczyn takiego stanu, warto podkreślić, że żadna z instytucji finansowych nie prowadziła powszechnych kampanii zachęcających do uczestnictwa w...