Jakie zmiany dotyczące AML czekają grupy kapitałowe

Organy administracji przyjęły ostatnio i skierowały do konsultacji dokumenty dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. Wpłyną one na obowiązki podmiotów zobowiązanych, szczególnie grup kapitałowych.

Ostatnie miesiące były okresem intensywnej aktywności organów administracji w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML).

16 kwietnia 2026 r. Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA) opublikował dwa projekty wytycznych. Pierwszy dotyczy oceny ryzyka w całym przedsiębiorstwie i został wydany na podstawie art. 10 ust. 4 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1624 z 31 maja 2024 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (AMLR). Drugi projekt wytycznych w sprawie wymogów procedury grupowej AML w grupach kapitałowych został wydany na podstawie art. 16 ust. 4 i art. 17 ust. 3 AMLR.

Dodatkowo 16 marca 2026 r. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) opublikował stanowisko UKNF dotyczące procesów realizowanych przez instytucje obowiązane w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, które powinny zostać uregulowane w procedurach wewnętrznych (dalej: stanowisko). UKNF porusza w dokumencie szeroki zakres zagadnień związanych z bezpieczeństwem finansowym, związanych z ryzykiem prania fałszywych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. UKNF porządkuje i grupuje w stanowisku najważniejsze informacje, które dotychczas były...