Mądrze ulokować prezent

autor zdjęcia: Bartosz Siedlik

źródło: Fotorzepa

źródło: materiały prasowe

Rośnie zainteresowanie banknotem w nominale 500 zł

źródło: Rzeczpospolita

Budżet rodzinny | Pieniądze otrzymane przez dziecko z okazji Pierwszej Komunii mogą zaszczepić dobre nawyki Janina Blikowska

Czy otrzymane przez dziecko pieniądze przeznaczyć na spełnienie marzeń córki czy syna, czy też odłożyć i przekazać mu gotówkę, gdy osiągnie pełnoletność? Jak zainwestować te pieniądze? Bezpieczna lokata czy fundusze inwestycyjne? Co radzą bankowcy?

Krok w stronę bankowości

– Dziś rodzice wpłacając 5 tys. zł na zwykłą lokatę bankową, mogą liczyć na 1–1,5 proc rocznie, a więc po ośmiu latach uzyskają łącznie maksymalnie nieco ponad 5,5 tys. zł – wylicza Michał Ziętal, z departamentu produktów inwestycyjnych w PKO BP. Ekspert zauważa, że alternatywą może być ulokowanie środków w bezpiecznym funduszu inwestycyjnym, np. PKO Skarbowy, który w ciągu ośmiu poprzednich lat (2010–2017) przynosił średnioroczną stopę zwrotu na poziomie blisko 3,5 proc. brutto.

– Oczywiście nie ma gwarancji, że w kolejnych latach stopa zwrotu pozostanie na tym samym poziomie, ale przykład pokazuje, że warto szukać innych możliwości poza lokatami bankowymi – tłumaczy ekspert. Jego zdaniem dobrą alternatywą mogą być też obligacje Skarbu Państwa. Oprocentowanie długoterminowych równe jest wartości wskaźnika inflacji powiększonego o marżę, co daje pewność realnego zysku. – Dostępne dla wszystkich obligacje 10-letnie oferują obecnie marżę w wysokości 1,50 proc. – co daje 2,7 proc. w pierwszym rocznym okresie odsetkowym – tłumaczy Michał Ziętal.

Zdradza, że jeszcze...