Holistyczne spojrzenie na inwestora

autor zdjęcia: mat. pras.

źródło: Rzeczpospolita

Rolą branży powinno być inspirowanie klientów, by przesuwali się z bezpiecznej strefy oszczędzania w stronę inwestowania – mówi Monika Rozbicka-Szlosek, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych i Private Banking, VeloBank.

Zacznę od prowokacyjnego pytania: czy rynek kapitałowy nie jest mistrzem pięknych słów? Potrafimy stawiać piękne diagnozy, co nie działa albo działa nie tak, jak powinno. Nawet potrafimy znaleźć pomysły, jak to naprawić. Ale jak przychodzi co do czego, to czynów czasami brakuje.

Rynek kapitałowy rzeczywiście potrafi nie tylko operować językiem wizji i strategii, ale też włączać do dialogu różne strony. Natomiast może rzeczywiście warto by było czasami szybciej te słowa operacjonalizować. Ale ja wierzę, że dziś, dzięki m.in. technologii, nie musimy już czekać dekady na zmiany. Możemy zacząć wdrażać rozwiązania w skali tygodni, nie lat – pod warunkiem że porzucimy myślenie w kategoriach instytucji, a zaczniemy myśleć kategoriami klientów i ich doświadczeń.

Mamy dostęp do narzędzi, danych i technologii, które mogą realnie przybliżać inwestowanie każdemu, niezależnie od wieku czy poziomu wiedzy finansowej.

To, czego dziś potrzebujemy, to konkretnych działań – łatwych w obsłudze platform inwestycyjnych, spersonalizowanych rozwiązań opartych na danych, edukacji osadzonej w cyfrowym świecie i dostępności dla wszystkich grup wiekowych – od młodych...