OFE ważne dla rynku kapitałowego i klientów

W ciągu ostatnich 12 lat otwarte fundusze emerytalne pomnażały kapitał przyszłych emerytów ze średnioroczną stopą zwrotu na poziomie 13 proc.

Takie dane przynosi raport „Efektywność OFE na tle innych form oszczędzania” przygotowany przez Analizy Online. Badanie objęło okres od lutego 2014 r. (momentu zmiany profilu inwestycyjnego OFE na akcyjny) do stycznia 2026 r. Ze względu na systematyczny charakter składek uiszczanych do OFE, do oceny ich efektywności wykorzystano metodę wewnętrznej stopy zwrotu (IRR). Uwzględnia ona realny przepływ kapitału w czasie, co oddaje faktyczną praktykę inwestycyjną członków funduszy.

Tak zarabiają OFE

Tak zebrane dane pokazują, że po 12 latach od reformy, OFE pozostają najskuteczniejszym długoterminowym wehikułem oszczędnościowym w badanej grupie. Co istotne dla wyników, fundusze te są obecnie jedną z najtańszych form zbiorowego inwestowania na rynku akcji.

– Kolejna edycja naszej analizy przynosi wyraziste wnioski. Wynik OFE na poziomie 13 proc. IRR pokazuje siłę długoterminowego inwestowania na...