Klienci podwyższonego ryzyka

Niedostarczenie aktualnych dokumentów może skutkować blokadą dostępu do pieniędzy.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nakłada na instytucje finansowe obowiązek regularnego aktualizowania danych klientów. W każdej instytucji zdarzają się jednak klienci, którzy niechętnie potwierdzają dotychczasowe dane albo przesyłają dane zaktualizowane. Niekiedy oburzeniu klientów towarzyszą twierdzenia o ochronie danych osobowych, nieuprawnionym żądaniu przesłania kopii dokumentów, a eskalacja następuje w sytuacji, gdy klient zostaje odcięty od możliwości swobodnego dysponowania środkami.

Obowiązek identyfikacji i weryfikacji klienta

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nakłada na instytucje obowiązane – czyli między innymi na banki, domy maklerskie, towarzystwa funduszy inwestycyjnych i inne instytucje finansowe – obowiązek identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta. Uprawnienie do przetwarzania danych zawartych w dokumentach tożsamości oraz do ich kopiowania wynika wprost z ustawy. Nie powinna więc zaskakiwać prośba banku o przesłanie skanu lub umożliwienia wykonania kopii dowodu osobistego lub paszportu klienta.

Identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta odbywa się zawsze przy nawiązywaniu relacji z klientem. Oprócz tego ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nakłada na instytucje obowiązane obowiązek ponownej weryfikacji, gdy wystąpią wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności dotychczas uzyskanych dokumentów. Dodatkowo...