Zdefiniowane inwestowanie w PPK

źródło: materiały prasowe

Paweł Borys, prezes Polskiego Funduszu Rozwoju

Pieniądze gromadzone na rachunkach uczestników pracowniczych planów kapitałowych będą lokowane 
w fundusze zdefiniowanej daty. To fundusze, które poziom ryzyka inwestycji uzależniają od wieku uczestnika.

W przypadku młodszych uczestników programu pracowniczych planów kapitałowych fundusze zdefiniowanej daty inwestują odważniej albo – mówiąc fachowo – agresywniej. Im uczestnik starszy, tym polityka inwestycyjna funduszu ostrożniejsza, bardziej zachowawcza. Zasada inwestowania jest taka: im bliżej 60. roku życia, tym bezpieczniej.

Każdy pracownik biorący udział w programie zostanie automatycznie przypisany do funduszu w zależności od swej daty urodzenia. U młodych fundusz będzie więcej oszczędności przeznaczał na tzw. część udziałową. Ta odnosi się do aktywów inwestowanych w instrumenty o charakterze udziałowym, takich jak akcje, prawa poboru czy tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania. Jest też tzw. część dłużna, czyli aktywa inwestowane w instrumenty o charakterze dłużnym, czyli obligacje, bony...