Oszczędności emerytalne do odliczenia w PIT

źródło: materiały prasowe

Trzeci filar nie cieszy się takim zainteresowaniem, jakiego należałoby sobie życzyć, biorąc pod uwagę 
malejącą stopę zastąpienia i realne prognozy emerytur w wysokości 1/3 pensji w perspektywie 25 lat.

Ewa Małyszko Prezes Zarządu PKO BP BANKOWY PTE

Kilka lat temu, na drodze nowelizacji ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych (IKE), wprowadzono nowy produkt, który wciąż walczy o zainteresowanie oszczędzających na emeryturę Polaków – indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego – IKZE. I choć nazwy obu kont są bardzo podobne, to różnica pomiędzy nimi jest znacząca. A to, czy związane z nimi zachęty finansowe są atrakcyjne w praktyce, musimy oceniać bardzo ostrożnie, uwzględniając poziom edukacji finansowej i skłonności Polaków do oszczędzania. Te ostatnie, na szczęście, stale rosnące.

Coraz korzystniejsze warunki

IKZE działają na rynku produktów emerytalnych od 2012 r. jako zmodyfikowane pod kątem rodzaju zachęty podatkowej wersje IKE. Zmiana polegała m.in. na wprowadzeniu doraźnych, odczuwalnych korzyści finansowych z długoterminowego oszczędzania, a więc umożliwiła odliczanie od podstawy opodatkowania dokonywanych w ciągu roku wpłat na konto. W efekcie...