Ocena ryzyka może pomóc w biznesie

Każdy firma podlegająca przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy podejmuje działania proporcjonalne do charakteru i wielkości prowadzonej działalności 
– przypomina ekspert.

Od 13 lipca 2018 r. obowiązują przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Obejmują one swym zasięgiem zarówno przedsiębiorców, w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności w gotówce powyżej 10 000 Euro, jak i wielkie instytucje – banki czy ubezpieczycieli. Wszystkie podmioty łączy jeden wspólny obowiązek – ocena ryzyka i stosownie do niej stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego. W szczególności przedsiębiorcy zgodnie z zasadą „poznaj swojego klienta" muszą wiedzieć, z kim wchodzą w stosunki gospodarcze, w szczególności określić beneficjenta rzeczywistego. Czy jednak wszystkie podmioty wskazane w ustawie stosują tę ustawę tak samo niezależnie, czy prowadzą drobną działalność, czy są wielką instytucją finansową? Wydaje się, że odpowiedź na to pytanie brzmi „nie".

Czy trzeba coś robić

Po pierwsze, przedsiębiorcy powinni przeanalizować zakres prowadzonej działalności pod kątem tego, czy podlega on przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Następnie wdrożyć odpowiednie procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym procedury zgłaszania nieprawidłowości. Jeśli działają w grupie kapitałowej, powinni dodatkowo przeanalizować swoją działalność w grupie, aby ocenić, czy są oni zobowiązani do...