Funduszom PPK sprzyja dzisiaj sytuacja na rynkach

OSZCZĘDZANIE NA EMERYTURĘ | W tym roku zarówno akcje, jak i obligacje przynoszą zyski

Dobra sytuacja zarówno na rynku akcji, jak i obligacji sprzyja oszczędzającym na emeryturę. Fundusze działające w ramach pracowniczych planów kapitałowych (PPK) osiągają niezłe (średnie) wyniki. Jak podaje serwis Analizy.pl, w tym roku fundusze najwięcej zarabiały w styczniu, ale kwiecień znalazł się pod tym względem na drugim miejscu.

Do funduszy PPK przekazywane są składki wpłacane przez pracowników i pracodawców. Każdy uczestnik programu został automatycznie przypisany do funduszu zdefiniowanej daty, przy czym data ta odpowiada zakładanemu terminowi przejścia na emeryturę (pracodawcy mogli wybrać, z jaką instytucją zawierają umowę o prowadzenie PPK, ale pracownicy nie wybierali funduszu, lecz zostali do niego zapisani).

Agresywnie lub mniej ryzykownie

Fundusze prowadzą różną politykę inwestycyjną. Te, których członkowie mają dużo lat do emerytury, inwestują bardziej agresywnie, mają w portfelach dużo akcji. Daje to szanse na wyższe zyski, ale przy większej zmienności stóp zwrotu. Im oszczędzający są starsi, tym polityka inwestycyjna staje się bezpieczniejsza, z przewagą papierów dłużnych. Chodzi o to, by w miarę zbliżania się do końca aktywności zawodowej wahania wartości inwestycji malały.

Ten rok sprzyja zarówno tym funduszom,...