AML/CFT w firmach windykacyjnych?

źródło: Rzeczpospolita

Oprócz innych obowiązków związanych z prowadzeniem działalności przez podmioty obsługujące kredyty objęte one zostały także wymaganiami związanymi z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Radca prawny, Wspólnik w Krzysztof Rożko i Wspólnicy Kancelaria Prawna

Radca prawny w Krzysztof Rożko i Wspólnicy Kancelaria Prawna

Początek 2025 roku to czas istotnych zmian prawnych dla podmiotów szeroko pojętego ryku finansowego w Polsce. W szeregu nowych regulacji na dalszy plan zeszły przepisy dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2021/2167 z dnia 24 listopada 2021 roku w sprawie podmiotów obsługujących kredyty i nabywców kredytów („Dyrektywa NPL”), których implementacja jeszcze do niedawna miała oznaczać rewolucję dla podmiotów prowadzących działalność w zakresie windykacji wierzytelności.

Pomimo wielu kontrowersji związanych ze sposobem dostosowania przepisów krajowych do dyrektywy NPL oraz znacznego opóźnienia w jej implementacji nowe regulacje dotyczące obsługi wierzytelności wynikających z tzw. nieobsługiwanych umów o kredyt (non performing loans), tj. z kredytów udzielanych przez instytucje kredytowe (w tym banki), które na podstawie odrębnych przepisów zostały zaklasyfikowane jako ekspozycje nieobsługiwane, zostały przyjęte w ustawie z 20 grudnia 2024 roku o podmiotach obsługujących kredyty i nabywcach kredytów („ustawa NPL”),...