Sekrety banku mają swoją granicę

źródło: Rzeczpospolita

Arkadiusz Jaraszek asesor Prokuratury Rejonowej Warszawa -Ochota w Warszawie

Na żądanie sądu lub prokuratora trzeba udzielić informacji stanowiących tajemnicę bankową. Za niedopełnienie tego obowiązku grozi nawet do trzech lat pozbawienia wolności.

Praktycznie wszystkie informacje związane z wykonywaniem przez banki ustawowo przypisanych im obowiązków objęte są tajemnicą bankową. Do jej zachowania zobowiązany jest nie tylko bank, ale również osoby w nim zatrudnione. Obowiązek ten ciąży również na podmiotach, za pośrednictwem których bank wykonuje czynności bankowe.

Tajemnica bankowa obejmuje wszystkie informacje dotyczące czynności bankowej, uzyskane w czasie negocjacji, w trakcie zawierania i realizacji umowy, na podstawie której bank tę czynność wykonuje. W praktyce przyjmuje się, że tajemnica bankowa powstaje w związku z każdą czynnością banku podejmowaną na rzecz swojego klienta, nawet tego potencjalnego.

Na żądanie organów ścigania

Obowiązek zachowania tajemnicy przez bank, jego pracowników oraz osoby, za których pośrednictwem bank wykonuje czynności bankowe, nie jest bezwzględny. Bank musi udzielić informacji stanowiących tajemnicę bankową m.in. na żądanie sądu lub prokuratora. Nie oznacza to jednak, że na każde żądanie sądu czy prokuratora bank ma obowiązek udzielenia informacji objętych tajemnicą bankową.

Obowiązek ten powstaje bowiem wyłącznie pod pewnymi warunkami. Po pierwsze musi się wiązać z toczącym się postępowaniem o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe. Po drugie postępowanie to powinno dotyczyć osoby fizycznej, osoby prawnej bądź jednostki...