Pod lupą instytucji nadzorczych

Obrót | Przeciwdziałanie praniu pieniędzy Rafał Kuchta praktyka nowych technologii kancelarii Wardyński i Wspólnicy

Wraz ze wzrostem skali i wartości obrotu gospodarczego na blockchainie, przede wszystkim z użyciem kryptowalut, obrót ten spotyka się z coraz większą uwagą organów i instytucji zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (ang. AML/CTF). W ostatnich latach komunikaty, opinie i wytyczne dotyczące zagrożeń związanych z wykorzystywaniem walut wirtualnych do prania pieniędzy wydawał zarówno generalny inspektor informacji finansowej (GIIF, polski organ odpowiadający za AML), jak i unijny Europejski Urząd Nadzoru Bankowego oraz międzyrządowa Financial Action Task Force (FATF).

Za stanowiskami regulatorów zaczynają podążać zmiany legislacyjne. Dotychczas w Polsce kwestie AML/CTF regulowała ustawa z 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Nie odnosiła się ona wprost do walut wirtualnych, ale mogła wpływać na obrót z ich wykorzystaniem. Jako przykład niech służy uzasadnianie przez niektóre banki wypowiadania umów rachunków prowadzonych dla giełd kryptowalutowych właśnie koniecznością realizacji obowiązków AML....