Świetnie zarabiają, lecz wciąż są mało popularne

źródło: Rzeczpospolita

źródło: Rzeczpospolita

IKE w dobrowolnym funduszu emerytalnym | Nationale-Nederlanden najlepszy podobnie jak rok temu Mateusz Pawlak

Pięć lat temu powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), czyli firmy, które zarządzają otwartymi funduszami emerytalnymi (OFE), uzyskały możliwość prowadzenia dobrowolnych funduszy emerytalnych (DFE). Można w nich oszczędzać na emeryturę zarówno w formie IKE, jak i IKZE. Ten stosunkowo młody produkt inwestycyjny prezentuje się, przynajmniej na razie, bardzo dobrze. Ale różnice między poszczególnymi dobrowolnymi funduszami są spore.

Ponadprzeciętne stopy zwrotu

PTE utworzyły fundusze o profilu zrównoważonym lub aktywnej alokacji. Oferuje je obecnie osiem towarzystw, przy czym IKE dostępne jest tylko w czterech. Z naszego zestawienia wykluczyliśmy też DFE Generali, który nie prowadzi sprzedaży swoich jednostek.

Oceniając DFE, posłużyliśmy się takimi samymi kryteriami, jakie zastosowaliśmy przy IKE w formie funduszu inwestycyjnego i IKE w formie polisy na życie z UFK. Wzięli- śmy pod uwagę wyniki inwestycyjne w okresie roku, dwóch, trzech, czterech i pięciu lat (tyle istnieją DFE).

Najwięcej punktów w rankingu DFE zdobył fundusz Nationale-Nederlanden. Na drugim miejscu znalazł się MetLife, a na trzecim PKO. Kolejność jest więc taka sama jak rok temu i dwa lata temu. Wyniki DFE zaczynają więc być powtarzalne.

Zwycięzca zgromadził ponad 83 pkt na 100 możliwych. Biorąc pod uwagę fakt, że rok temu...