W banku, ale nie na lokacie

źródło: Rzeczpospolita

Systematycznie można oszczędzać nie tylko bezpośrednio w TFI, ale również w bankach. Niektóre z nich wydają nawet rekomendacje, które pomogą osiągnąć założony cel.

W ING Banku Śląskim do inwestowania w fundusze inwestycyjne ma zachęcić robo-doradca Investo, który nie tylko dobierze odpowiednią strategię, ale też co trzy miesiące będzie dopasowywać skład portfela funduszy do profilu inwestycyjnego każdego klienta. Doradca inwestycyjny online pomaga również w wyborze odpowiednich funduszy w PKO BP. Z platformy PKO Inwestomat może korzystać każdy, kto ma dostęp do iPKO. W obu bankach – podobnie jak w innych – trzeba tylko wypełnić ankietę, na podstawie której poznaje się własny profil inwestycyjny.

Doradztwo z rekomendacją

W ING po wypełnieniu ankiety wystarczy wybrać rekomendowany portfel, podjąć decyzję, czy chce się inwestować regularnie, i złożyć odpowiednią dyspozycję, w której określa się łączną kwotę miesięcznej wpłaty na kupno jednostek lub posiadany już rachunek Investo oraz konto, z którego zadeklarowana kwota ma być pobierana. Dyspozycję tę można w każdej chwili zmienić lub odwołać, a jednostki sprzedać. Do wyboru są cztery portfele różniące się procentowym doborem czterech funduszy zarządzanych przez NN Investment Partners TFI: NN Krótkoterminowych Obligacji, NN Indeks Obligacji, NN Globalnej Dywersyfikacji i NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania. Każdy z portfeli jest opracowany nie tylko pod kątem akceptowanego...