Kara za działalność parabankową

Gromadzenie środków pieniężnych innych osób w celu udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych lub obciążania ich ryzykiem w inny sposób bez posiadania zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego jest przestępstwem

Sprawa spółki Amber Gold pokazała, jak szkodliwe może być prowadzenie działalności bankowej przez podmioty, które nie są do tego odpowiednio przygotowane, nie podlegają żadnej kontroli i żadnemu nadzorowi i nie mają np. odpowiednich zabezpieczeń finansowych. Działalność takich parabanków zwykle prowadzi do  dramatycznych sytuacji tysięcy ludzi, którzy mogą stracić oszczędności całego życia.

Ściśle regulowane czynności

W celu zminimalizowania ryzyka powstania takich sytuacji polski ustawodawca zdecydował, że prowadzenie działalności bankowej możliwe jest jedynie po uzyskaniu odpowiedniego zezwolenia, które wydaje Komisja Nadzoru Finansowego.

KNF określa w nim: firmę banku, jego siedzibę, nazwy (nazwiska) założycieli i obejmowane przez nich akcje, wysokość kapitału założycielskiego, działalność, do wykonywania której bank jest upoważniony, oraz warunki, po spełnieniu których KNF zezwoli na rozpoczęcie działalności. Wydając zezwolenie, KNF musi także zatwierdzić projekt statutu banku oraz skład pierwszego zarządu.

Podmioty, które prowadzą działalność bankową bez takiego specjalnego zezwolenia, popełniają przestępstwo. Zgodnie z art. 171 ust. 1 prawa bankowego, kto bez zezwolenia prowadzi działalność polegającą na gromadzeniu środków pieniężnych innych osób fizycznych, prawnych lub jednostek...