Jak utworzyć towarzystwo funduszy inwestycyjnych

Fundusz podpisuje w formie pisemnej umowę z klientem na zarządzanie jego środkami. Nie ma prawa pobierać od niego żadnych opłat, prowizji lub świadczeń niepieniężnych poza tymi zastrzeżonymi w umowie lub, które służą poprawie jakości usług świadczonych na rzecz członków.

Zasady tworzenia funduszy inwestycyjnych określa ustawa z 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych. Zgodnie z nią, fundusz jest osobą prawną, której wyłącznym przedmiotem działalności jest lokowanie środków pieniężnych zebranych w drodze publicznego (ew. niepublicznego) proponowania nabycia jednostek uczestnictwa albo certyfikatów inwestycyjnych, w określone w ustawie papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i inne prawa majątkowe.

Lokowanie środków w funduszach jest alternatywą dla innych sposobów oszczędzania. Mimo że w ostatnich latach fundusze przynosiły straty, obecnie coraz więcej z nich znajduje swoją niszę inwestycyjną i zaczyna przynosić zyski. Dobry fundusz z ciekawą ofertą zawsze znajdzie klientów. Obecnie na rynku działają 53 towarzystwa funduszy inwestycyjnych zarządzające w sumie ponad 98 mld zł.

Fundusz inwestycyjny jest tworzony przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych (dalej TFI). W związku z tym w pierwszej kolejności trzeba założyć właśnie towarzystwo, którego zadaniem będzie zarządzanie później utworzonym funduszem, reprezentowanie go w kontaktach z osobami trzecimi oraz pośrednictwo w zbywaniu i odkupywaniu jego jednostek uczestnictwa.

Towarzystwo po spełnieniu dodatkowych wymogów może uzyskać zgodę na prowadzenie działalności z zakresu doradztwa inwestycyjnego. Jedno towarzystwo może posiadać wiele funduszy,...