Jakich informacji żąda leasingodawca od klienta przed zawarciem umowy?

Firmy leasingowe muszą zweryfikować klientów przed zawarciem umowy. Obowiązek ten wynika z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Klienci starający się pozyskać dla swojej działalności gospodarczej finansowanie w formie leasingu, na etapie negocjowania warunków umowy muszą przedstawić finansującemu dokumenty potwierdzające zdolność kredytową, ale także dokumenty potwierdzające zgodność z prawem prowadzonego biznesu. Obowiązek dostarczenia tych ostatnich wynika z ustawy z 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wdraża ona unijną dyrektywę w sprawie zapobiegania wykorzystywania systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Regulacja ta obowiązuje więc w całej Unii Europejskiej i dotyczy nie tylko leasingu, ale każdej formy finansowania, jaką klient w Polsce chce pozyskać.

Środki bezpieczeństwa finansowego

Polska ustawa...