![[?]](https://static.presspublica.pl/web/rp/img/cookies/Qmark.png)
Oświadczam, że wiem, na co się decyduję
Zanim kupisz jednostki, bank sprawdzi twoją wiedzę. Gdy wypadniesz słabo, zaproponuje ci fundusz pieniężny. Ty możesz wybrać akcyjny. Ale na własną odpowiedzialność
W bankach i domach maklerskich najpóźniej 17 czerwca wprowadzone zostaną obowiązkowe testy sprawdzające, jakiego typu fundusz jest dla klienta najodpowiedniejszy. W innych instytucjach, na przykład u pośredników finansowych, taki sprawdzian jest obligatoryjny już od połowy lipca ubiegłego roku. Procedury takie wprowadziła unijna dyrektywa MIFiD w sprawie instrumentów finansowych.
Jak pokazują ostatnie miesiące, większość pośredników finansowych używa dwóch wzorcowych testów opracowanych przez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami. Jest to test odpowiedniości – czy fundusze inwestycyjne w ogóle wchodzą w grę jako propozycja dla danego klienta – i test adekwatności; jeśli pierwszy test wypadł pozytywnie, sprawdza się, jaki fundusz najlepiej spełni oczekiwania danej osoby. Większość banków zaproponuje klientom test opracowany przez własnych...
Archiwum Rzeczpospolitej to wygodna wyszukiwarka archiwalnych tekstów opublikowanych na łamach dziennika od 1993 roku. Unikalne źródło wiedzy o Polsce i świecie, wzbogacone o perspektywę ekonomiczną i prawną.
Ponad milion tekstów w jednym miejscu.
Zamów dostęp do pełnego Archiwum "Rzeczpospolitej"
ZamówUnikalna oferta
