Na emeryturę odkładaj ostrożnie

źródło: Rzeczpospolita

Z upływem czasu inwestuj rozważniej

IKE i IKZE nie dają gwarancji zysku

jan Morbiato

Jeden z naszych czytelników (nazwisko znane redakcji) nie kryje oburzenia opublikowanym parę tygodni temu w „Rzeczpospolitej" artykułem na temat rosnącej liczby Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE) oraz Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Pisaliśmy wtedy między innymi o konieczności samodzielnego oszczędzania na stare lata, na przykład za pośrednictwem kont emerytalnych. Tymczasem inwestycja w IKE zakończyła się dla niego i jego żony potężnym rozczarowaniem, żeby nie powiedzieć, oszczędnościową katastrofą.

Nie ufaj bezgranicznie doradcom

W 2006 r. za namową pracownika banku Pekao małżonkowie założyli IKE oparte na funduszach Pioneera. Od tego czasu do 2011 r. wpłacili na konto emerytalne prawie 52 tys. zł. Stracili niemal połowę tej kwoty.

IKE składało się z trzech funduszach inwestycyjnych: Pioneer Akcji Polskich, Pioneer Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego i Pioneer Zrównoważony. Jak same nazwy wskazują, ich strategie przewidują inwestowanie sporej części aktywów w akcje. Nie ma nic złego w budowaniu IKE opartego na funduszach akcji, pod warunkiem jednak, że do emerytury zostało...