![[?]](https://static.presspublica.pl/web/rp/img/cookies/Qmark.png)
Dwie kartki przydatnych informacji
TFI muszą teraz udostępniać klientom dane na temat funduszy według jednego wzorca.
Od tego miesiąca, zgodnie z dyrektywą unijną, TFI udostępniły swoim klientom nowy dokument: „Kluczowe informacje dla inwestorów" (KII). Zastąpił on skrót prospektu informacyjnego. Znajdziemy tam najważniejsze informacje o funduszu, podane w przystępnej, krótkiej i ujednoliconej formie.
Cały dokument zajmuje zaledwie dwie strony maszynopisu. Każdy fundusz opisany jest według określonego w przepisach schematu. Umożliwia to porównanie różnych funduszy.
Miara ryzyka nie zawsze się sprawdzi
W „Kluczowych informacjach dla inwestorów" znajdziemy: opis polityki inwestycyjnej, minimalny zalecany okres, na jaki powinny być ulokowane pieniądze, a także określenie ryzyka wiążącego się z daną inwestycją.
Do oceny ryzyka służy Syntetyczny Wskaźnik Ryzyka, wyliczany na podstawie zmienności cen jednostek uczestnictwa. Im jest on wyższy, tym większe ryzyko, ale i większa szansa na osiągnięcie wysokich stóp zwrotu z inwestycji. Dla funduszy pieniężnych i funduszy obligacji wskaźnik ten wynosi przeciętnie od 2 do 3 pkt, a w przypadku funduszy z udziałem akcji znajduje się najczęściej na poziomie 5 lub 6 pkt.
Eksperci zwracają jednak uwagę, że Syntetyczny Wskaźnik Ryzyka nie spełnia swojej funkcji w przypadku funduszy inwestujących w papiery korporacyjne. Obligacje emitowane przez polskie firmy z reguły są wyceniane...
Archiwum Rzeczpospolitej to wygodna wyszukiwarka archiwalnych tekstów opublikowanych na łamach dziennika od 1993 roku. Unikalne źródło wiedzy o Polsce i świecie, wzbogacone o perspektywę ekonomiczną i prawną.
Ponad milion tekstów w jednym miejscu.
Zamów dostęp do pełnego Archiwum "Rzeczpospolitej"
ZamówUnikalna oferta
