![[?]](https://static.presspublica.pl/web/rp/img/cookies/Qmark.png)
Decyduje wielkość zniszczeń
Czy dostaniesz pieniądze z polisy wykupionej na żądanie banku, gdy powódź zniszczy dom, który jest zabezpieczeniem kredytu hipotecznego? Tak, gdy straty są niewielkie
Ubezpieczenie nieruchomości od ognia i innych zdarzeń losowych to obowiązkowy dodatek do każdego kredytu hipotecznego.
Właściciel nieruchomości kupowanej na kredyt musi wykupić taką polisę i scedować na bank prawa, które z niej wynikają. W efekcie to instytucja finansująca zakup nieruchomości jest uprawniona do otrzymania odszkodowania.
Chronione tylko mury
Banki żądają od kredytobiorców jedynie ubezpieczenia konstrukcji budynku. Nie interesuje ich natomiast ubezpieczenie ruchomości domowych. Takie ograniczenie zakresu ochrony oznacza, że w razie zalania budynku ubezpieczyciel zrekompensuje straty związane z zawilgoceniem ścian, ale nie zwróci pieniędzy za zniszczone przez wodę dywany czy meble.
Odszkodowanie będzie się należało, gdy podczas burzy zostanie uszkodzona instalacja elektryczna, jednak nie pokryje ono kosztów naprawy urządzeń, które były wtedy wpięte do sieci i uległy zniszczeniu w wyniku skoku napięcia. Aby towarzystwo pokryło szkody związane ze zniszczeniem mebli, sprzętu RTV lub komputerowego, należy wykupić ubezpieczenie ruchomości domowych.
Obowiązek powiadomienia ubezpieczyciela o szkodzie ciąży na kredytobiorcy, który z reguły użytkuje nieruchomość. Wtedy...
Archiwum Rzeczpospolitej to wygodna wyszukiwarka archiwalnych tekstów opublikowanych na łamach dziennika od 1993 roku. Unikalne źródło wiedzy o Polsce i świecie, wzbogacone o perspektywę ekonomiczną i prawną.
Ponad milion tekstów w jednym miejscu.
Zamów dostęp do pełnego Archiwum "Rzeczpospolitej"
ZamówUnikalna oferta
