![[?]](https://static.presspublica.pl/web/rp/img/cookies/Qmark.png)
Zajrzyj do portfela funduszu
Prospekt informacyjny oraz sprawozdanie finansowe to podstawowe dokumenty, do których warto zajrzeć przed zakupem jednostek funduszy. Można tam zobaczyć, w co lokowane są pieniądze
Zanim inwestor złoży zlecenie zakupu jednostek funduszu, musi potwierdzić, że zapoznał się z prospektem informacyjnym. Ten obszerny dokument, liczący ok. 100 stron, zawiera informacje na temat polityki inwestycyjnej, ryzyka, profilu inwestora, warunków nabywania i umarzania jednostek.
Prospekt jest napisany specjalistycznym językiem, dlatego z reguły jest mało zrozumiały i przejrzysty dla przeciętnego inwestora. W praktyce niewiele osób się z nim zapoznaje. To błąd, bo pewne informacje są niezbędne do podjęcia prawidłowej decyzji. Żelazną regułą inwestowania jest lokowanie kapitału tylko w takie produkty, których zasady działania rozumiemy.
Informacje z prospektu często są zamieszczane na stronach internetowych danego towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) w bardziej przystępnej formie, np. w postaci kart funduszy. Ale podstawą do podjęcia decyzji o zainwestowaniu pieniędzy zawsze powinien być prospekt albo jego skrót, który zwykle ma kilkanaście stron.
Jak lokowane są pieniądze
Jedną z najważniejszych informacji, której powinien poszukać inwestor, jest opis polityki inwestycyjnej danego funduszu. Z opisu można się dowiedzieć, w co fundusz może lokować środki i w jakich proporcjach. Na przykład jeśli będzie tam informacja, że fundusz może inwestować do 66 proc. w akcje, a pozostałą część środków lokuje w obligacje i instrumenty rynku...
Archiwum Rzeczpospolitej to wygodna wyszukiwarka archiwalnych tekstów opublikowanych na łamach dziennika od 1993 roku. Unikalne źródło wiedzy o Polsce i świecie, wzbogacone o perspektywę ekonomiczną i prawną.
Ponad milion tekstów w jednym miejscu.
Zamów dostęp do pełnego Archiwum "Rzeczpospolitej"
ZamówUnikalna oferta
