Okres inwestowania jest ważniejszy niż sytuacja na giełdzie

źródło: Rzeczpospolita

Portfel dla młodych inwestorów, którzy nie mają środków na wysoką pierwszą wpłatę, zamierzają oszczędzać regularnie i chcą, by odkładane kwoty były zabezpieczeniem na przyszłość.

źródło: Rzeczpospolita

Portfel dla inwestujących w długim terminie. Większy nacisk jest położony na stabilność wyników. Pierwsza wpłata jest wysoka. Potem inwestor regularnie dopłaca oszczędności.

źródło: Rzeczpospolita

Portfel dla osób, które gromadzą pieniądze z myślą o średnim horyzoncie czasowym. Wpłacają środki jednorazowo i chcą też uniknąć większego ryzyka inwestycyjnego.

Próby wykorzystania szczególnych okazji do zakupu czy sprzedaży jednostek często kończą się niepowodzeniem. Mimo starań transakcje są przeprowadzane w nieodpowiednim momencie. Znacznie lepiej jest opracować indywidualną strategię, uwzględniającą planowany czas gromadzenia oszczędności i skłonność do ryzyka

Do wyboru jest tak wiele funduszy inwestycyjnych, że można zrealizować niemal dowolną strategię: od bezpiecznej (trzeba wtedy sięgnąć po fundusze pieniężne czy obligacyjne zarządzane tak, by wartość jednostki stabilnie rosła) po skrajnie ryzykowną (gdy postawimy na fundusze kupujące tylko akcje z określonego rynku czy branży).

Minimalne wymagane przez fundusze wpłaty to zwykle najwyżej kilkaset złotych. Zatem nawet dysponując niewielką kwotą, można zbudować z jednostek kilku różnych funduszy portfel zgodny z własnymi oczekiwaniami.

Przed rozpoczęciem inwestycji powinniśmy odpowiedzieć sobie na pytania: jak długo chcemy oszczędzać i jakie straty jesteśmy skłonni zaakceptować, gdyby wydarzenia potoczyły się nie po naszej myśli. Dane statystyczne pokazują jednak, że wielu inwestorów dokonuje zakupów pod wpływem impulsu. Podczas hossy najlepiej sprzedają się jednostki funduszy akcyjnych, gdy zaś trzeba przeczekać spadki, wzrasta popularność funduszy dłużnych.

Wielki wpływ na klientów mają reklamy funduszy. Najwięcej pojawia się ich w mediach podczas hossy. Zachęcają klientów do inwestycji, dzięki którym można zarobić nawet kilkadziesiąt procent w skali roku, a więc do najbardziej ryzykownych funduszy akcyjnych.

Takie podejście jest bardzo ryzykowne, ponieważ nie uwzględnia możliwości zmiany tendencji. Nigdy nie ma bowiem pewności, czy w kolejnych miesiącach kursy na...